Normandie
Accompagnement patrimonial en Normandie
Le cabinet est à Rouen. D’Évreux au Havre, en passant par Louviers et Elbeuf, nous conseillons les familles, les dirigeants et les indépendants normands, chez eux, au bureau ou en visio : un conseil écrit sur votre épargne, votre retraite, votre protection et votre transmission, puis les contrats d’assurance qui le servent.
Courtier en assurance ORIAS n° 24008510 Adhérent CNCGP
Sommaire
Ancrage
Un cabinet à Rouen, au cœur de la Normandie
Rouen est notre base ; de là, nous accompagnons toute la Normandie, en nous déplaçant ou en visio.
UM Patrimoine est installé à Rouen, sur rendez-vous. C’est le lieu de nos rencontres en personne, décrit en détail, avec ses conditions d’accès, sur la page Votre cabinet de gestion de patrimoine à Rouen, où nous intervenons en qualité de courtier en assurance (ORIAS n° 24008510).
Depuis Rouen, l’Eure, Le Havre et le reste de la Normandie sont à moins d’une heure et demie : nous allons volontiers à la rencontre de nos clients, chez eux ou dans leur entreprise, et la visio est là quand c’est plus simple pour vous.
Cette implantation nous place au contact des deux réalités de la région, celle de la métropole et celle des communes rurales, dont les préoccupations patrimoniales ne sont pas toujours les mêmes. Pour en savoir plus sur les deux associés, consultez la page Qui sommes-nous.
105 bis Allée François Mitterrand
76100 Rouen (Seine-Maritime)
Territoires
Les territoires que nous accompagnons
Chaque bassin de vie a ses habitudes et ses questions. Voici comment nous travaillons avec chacun d’eux.
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L’Eure et Évreux
En déplacement ou en visio
Autour d’Évreux, préfecture du département, nous accompagnons des familles, des professions libérales et des dirigeants de petites entreprises qui partagent souvent leur vie entre l’Eure, Rouen et l’Île-de-France.
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Louviers, Val-de-Reuil et la vallée de l’Eure
À une demi-heure de Rouen
Entre Rouen et Évreux, ce secteur mêle communes résidentielles et zones d’activité. Les sujets qui s’y posent le plus naturellement : la préparation de la retraite, la protection du conjoint et la transmission d’un patrimoine constitué localement.
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Elbeuf et la boucle de Seine
Dans la Métropole
Elbeuf appartient à la Métropole Rouen Normandie tout en touchant l’Eure. Les habitants de la boucle rejoignent facilement le bureau de Rouen, et la visio reste possible pour les points de suivi.
Le Havre et Caen
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Le Havre et l’estuaire
Visio ou bureau de Rouen
Territoire portuaire et industriel, Le Havre réunit des salariés et cadres de grands groupes, des dirigeants et des indépendants. La distance se prête bien à un accompagnement en visio, ponctué si vous le souhaitez d’un rendez-vous à Rouen ou d’une rencontre chez vous pour les étapes importantes.
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Caen et le Calvados
En déplacement ou en visio
À Caen comme ailleurs, l’accompagnement est complet : nous venons volontiers à votre rencontre, et premier échange, conseil écrit, souscription et suivi peuvent aussi se dérouler en visio, avec signature électronique des documents.
Vous habitez ailleurs en Normandie, dans la Manche, l’Orne ou la Seine-Maritime rurale ? Le fonctionnement est le même : un premier échange en visio, puis le format qui vous convient.
À distance
Un accompagnement complet en visio
La distance ne change ni la méthode, ni les documents remis, ni le suivi. Elle change seulement l’écran.
Le premier échange se fait par visioconférence ou par téléphone, au moment qui vous convient. Nous partageons l’écran pour parcourir ensemble votre situation et, plus tard, pour lire les conditions des contrats ligne à ligne, comme nous le ferions autour d’une table.
Notre conseil écrit vous est envoyé par e-mail : nos recommandations, les décisions à prendre et, pour chaque contrat proposé, ses frais et ses risques. Si vous décidez de souscrire, les documents d’entrée en relation, le recueil de vos besoins et le dossier de souscription sont signés électroniquement, et les pièces justificatives transmises par un outil professionnel d’échange de documents.
Le suivi dans le temps se prête particulièrement bien à ce format : un point annuel ou à chaque changement de situation, sans déplacement, avec les mêmes interlocuteurs. Et si une étape importante mérite une rencontre, le bureau de Rouen est là pour cela.
Les unités de compte présentes dans les contrats que nous proposons sont expliquées avec la même rigueur à distance qu’en personne. Les unités de compte présentent un risque de perte en capital : leur valeur peut varier à la hausse comme à la baisse. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Nos domaines
Le même conseil, où que vous soyez en Normandie
Assurance vie, PER, prévoyance, dirigeants : quatre domaines détaillés sur leurs pages respectives, qui partent tous du même conseil écrit.
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Assurance vie
Constituer une épargne disponible et organiser sa transmission : notre conseil précise d’abord ce que le contrat doit servir, puis ses supports et sa clause bénéficiaire.
En savoir plus : Assurance vie -
PER & retraite
Mesurer la baisse de revenus au moment de la retraite, puis décider si le PER y répond, avec des versements déductibles dans les limites prévues par la loi.
En savoir plus : PER & retraite -
Prévoyance & transmission
Ce qui manquerait aux vôtres en cas de coup dur, ce que vous voulez transmettre : notre conseil le mesure, puis retient les contrats utiles.
En savoir plus : Prévoyance & transmission -
Dirigeants & indépendants
Chef d’entreprise, artisan, profession libérale : un conseil qui lie votre situation et celle de l’entreprise, pour compléter une protection souvent réduite.
En savoir plus : Dirigeants & indépendants
Les produits structurés logés dans l’assurance vie ou le PER, que nous prenons le temps d’expliquer avec leurs risques, font l’objet d’une page pédagogique dédiée. Nos guides vous aident à préparer un premier rendez-vous.
Notre méthode
Quatre étapes, à Rouen comme à distance
La méthode est la même pour tous nos clients, quel que soit le format des rendez-vous.
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Analyse de votre situation
Un premier échange, au bureau ou en visio, pour faire le bilan de votre situation : famille, revenus, contrats existants, projets et horizon.
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Stratégie sur mesure
Nous vous remettons un conseil écrit et argumenté : nos recommandations, les décisions à prendre, et pour chaque contrat proposé ses frais et ses risques, expliqués simplement.
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Mise en œuvre
Souscriptions, transferts, clauses bénéficiaires, pièces justificatives : on s’occupe de tout administrativement, vous validez.
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Suivi dans le temps
Un point régulier, une stratégie qui s’ajuste à votre vie, et un cabinet qui reste présent.
Le premier échange est gratuit et sans engagement ; le conseil écrit qui suit est restitué sous une semaine maximum.
Vos questions
Vos questions depuis l’Eure, Le Havre ou Caen
Quatre réponses sur la Normandie et sur l’accompagnement à distance. Pour le reste : contact@umpatrimoine.fr.
Vous déplacez-vous dans l’Eure, au Havre ou à Évreux ?
Oui, volontiers : chez vous ou dans votre entreprise. Le cabinet est à Rouen, nous sommes régulièrement à Paris, et nous nous déplaçons le plus souvent possible ; la visio est là quand c’est plus simple pour vous. Parlons-en lors du premier échange.
Un accompagnement en visio est-il aussi complet qu’au bureau ?
Oui. Vous recevez le même conseil écrit et argumenté, les mêmes documents d’information avant toute souscription et le même suivi dans le temps. Seule la forme change : partage d’écran pour lire les contrats ensemble, envoi des pièces par e-mail et signature électronique. Vous pouvez d’ailleurs alterner les deux formats au fil de l’accompagnement.
Habitant Caen ou hors de Normandie, puis-je faire appel à vous ?
Oui. Rendez-vous en visio partout en France, et le cadre est identique : un conseil écrit à partir de votre situation, le statut de courtier en assurance (ORIAS n° 24008510), les mêmes assureurs partenaires et une rémunération par commissions, sans honoraire. Si vous préférez une rencontre en personne, le bureau de Rouen reste accessible sur rendez-vous.
Le premier échange est-il payant ?
Non : le premier rendez-vous et la restitution de l’étude sont gratuits, sans engagement, en visio comme au bureau. Nous ne facturons aucun honoraire. Si un contrat est mis en place, ce sont nos partenaires qui nous rémunèrent, par des commissions dont les montants figurent dans nos documents d’entrée en relation. Vous le savez avant de signer.
Être rappelé
Être rappelé, où que vous soyez en Normandie
Dites-nous en deux mots de quoi il s’agit et le créneau qui vous convient. Un des deux associés vous rappelle pour convenir d’un premier échange, sans engagement.
contact@Statut réglementaire
UM Patrimoine est courtier en assurance (ORIAS n° 24008510).
Aucun frais de conseil facturé ; nous sommes rémunérés par des commissions versées par nos partenaires. Assureurs partenaires : Abeille Assurances, Swiss Life. Responsabilité civile professionnelle : MMA IARD Assurances Mutuelles / MMA IARD, par l’intermédiaire de BdJ SAS.
Premier échange
Un premier échange,
sans engagement.
À Rouen, à Paris ou chez vous, partout en France. Nous vous rappelons sous 24 h ouvrées.