Construisons demain dès aujourd’hui

Gestion de patrimoine
à Rouen, à Paris et partout en France

Cabinet indépendant de courtage en assurance. Nous écoutons avant de recommander, nous écrivons avant de faire souscrire, et nous restons présents après.

Courtier en assurance ORIAS n° 24008510 Adhérent CNCGP

Prendre rendez-vous Être rappelé

Notre conviction

Le conseil d’abord,
le contrat ensuite.

Vous ne venez pas chercher un produit. Vous venez avec une question, et c’est elle qui décide du reste.

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Falaises d’Étretat au soleil couchant, sur la côte d’Albâtre

Comprendre

Votre situation, vos projets, ce que vous détenez déjà. Aucune proposition avant ce bilan.
Proposer

Un conseil écrit et argumenté : les décisions à prendre, les contrats qui les servent, leurs frais et leurs risques.
Suivre

Un interlocuteur qui reste, et une stratégie qui s’ajuste quand votre vie change.

Ce qui vous amène

Vous ne venez pas chercher un produit : vous venez avec une question.

Boucle de la Seine aux Andelys, dans l’Eure

Familles, salariés, retraités

Particuliers

Découvrir l’accompagnement des particuliers

Immeuble Perret et tour-lanterne de l’église Saint-Joseph, au Havre

Dirigeants, indépendants, entreprises

Professionnels

Découvrir l’accompagnement des professionnels

Notre méthode

Quatre étapes, un seul interlocuteur

Un accompagnement patrimonial se construit dans l’ordre : comprendre avant de proposer, proposer avant de mettre en œuvre, puis rester présent.

Étape 01 / 04

Analyse de votre situation

Un premier échange, au bureau ou en visio, pour faire le bilan de votre situation : famille, revenus, contrats existants, projets et horizon.
Étape 02 / 04

Stratégie sur mesure

Nous vous remettons un conseil écrit et argumenté : nos recommandations, les décisions à prendre, et pour chaque contrat proposé ses frais et ses risques, expliqués simplement.
Étape 03 / 04

Mise en œuvre

Souscriptions, transferts, clauses bénéficiaires, pièces justificatives : on s’occupe de tout administrativement, vous validez.
Étape 04 / 04

Suivi dans le temps

Un point régulier, une stratégie qui s’ajuste à votre vie, et un cabinet qui reste présent.

Un premier échange, sans engagement, puis une étude restituée sous une semaine maximum.

Prendre rendez-vous

Le cabinet

Deux associés, un cabinet à taille humaine

UM Patrimoine est né de l’association de Victor Urban et Tao Merabet. Vous parlez toujours à l’un des deux, du premier rendez-vous au suivi de vos contrats.

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